大语言模型（llm）正以前所未有的速度迭代，特别是“ai agent”（人工智能体）概念的兴起，让很多财务人在惊艳于其能力的同时也开始担忧自己的职场竞争力：这些工具的能力是否真如宣传般强大？在纷繁复杂的财务工作中，哪些ai agent工具值得投入精力尝试，并真正融入现有工作流，带来切实的效率提升？为此，公共会计师协会（institute of public accountants，简称ipa）特邀诺华制药大数据分析负责人余锦（mipa afa），于2025年7月22日带来专题公开课 “ai升级辅导：驾驭agent时代财务人必学工具”，深入探讨和演示大语言模型和ai agent的能力可能性。本次活动吸引了来自各行各业200余名专业人士参与，热烈讨论agent工具在实战中的运用。
在讲座中，余锦深入剖析了ai agent的核心本质与发展趋势。他强调，agent并非遥不可及的黑科技，而是基于现有大语言模型（llm），像“乐高”一样模块化组合而成的“上层建筑”，其核心价值在于能“思考”并执行特定任务路径，对使用者的要求也从简单的操作技能提升到“授之以渔”的策略性指导能力。余锦指出，财务领域并非ai应用的落后者，相反，更精细化的场景正在涌现。他引导听众进行自我定位，思考自身在ai认知、it环境熟悉度及业务链接方面的能力，这是高效驾驭agent的基石，并特别提醒了使用agent时的合规要求，如敏感数据上传禁忌等。
之后，余锦系统梳理了当前主流agent工具（如coze、manus、n8n、copilot studio等）的竞争图谱，并重点分析了选择工具的关键维度：获取友好度（注册、语言、费用）、非it友好度（对话式使用、代码依赖）、场景丰富度（模板、社区）及可进阶上限（部署、自定义）等。他通过生动的案例演示，如利用coze和manus平台根据诺华公开财报快速生成结构化的财务分析ppt报告，直观展现了agent在财务数据处理、报告生成等环节的强大潜力与易用性，让复杂的任务变得触手可及。
本次公开课清晰地揭示，ai agent正以前所未有的速度重塑工作模式，其“乐高”般的组合特性和场景化应用能力，为财务专业人士带来了效率跃升的新机遇。余锦鼓励参与者保持“永远的初学者”心态，高频尝试、夯实基础，并积极突破信息茧房，主动拥抱这场变革。他强调，工具的价值在于赋能而非替代，善于学习和应用ai agent的财务人，将在未来的职业发展中占据显著优势。公共会计师协会（ipa）将持续关注ai领域的前沿动态，致力于为会员提供更多像本次公开课一样具有前瞻性、实用性的学习资源，助力大家在技术浪潮中乘风破浪，不断提升专业价值与竞争力。
本次公开课回放将面向所有ipa资格有效会员开放，有需要的会员可通过“ipa服务”公众号留言“公开课回放”申请。
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