个人理财顾问呼之欲出

中国加入WTO后，大量外资金融机构将进入中国市场，随着市场经济体制的日益健全以及居民储蓄和个人收入的不断增加，个人理财服务的市场空间正日益扩大。越来越多的人需要理财顾问来帮助他们设计理财方案，管理资金。业内人士预测，聘请个人理财顾问等国外成熟先进的理财
观念将很快被国内人士所接受。

可以预见，中国金融业将面临重大机遇和挑战，中外金融机构都将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务，个人财务策划必将成为国内的新兴行业。

但是，由于国内缺乏熟悉保险、证券、银行等多领域金融业务的复合型人才，使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制。因此，培养专业的个人理财顾问已经成为当务之急。

“金”的设计师风靡世界

风靡世界的个人理财顾问——注册财务策划师是为个人提供理财服务的专业人士，主要是为个人进行综合性的财务策划。注册财务策划师以“帮助客户”为核心理念，根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，采取一整套规范的模式为客户提供全面财务建议。

财务策划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面，以确保客户资产的保值与增值。财务策划师好比是客户与复杂的金融产品之间的中介，他们运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的设计，从而使客户获得理想的回报。因为注册财务策划师的工作总是和金钱在打交道，总是在设计合适优化的资金管理方案，所以又被称为“金”的设计师。

香港注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为香港注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于70年代在美国产生，在80年代正式成立了名为“国际财务策划协会－IAFP”的国际组织，目前在全球共有约15个国家和地区拥有其协会机构，协会会员达6万多人。

目前国内普遍匮乏具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力，获取更佳的事业发展。

列入紧缺人才培训项目

根据《2002年上海人才资源状况报告》、《上海市2003年度人才开发目录》等资料显示，财务策划所提供的服务非常广泛，诸如会计、法律、房地产、银行、保险、证券等行业都急需系统专业的财务策划人才，因而上海市在财务策划人才方面的需求很大。PCEC奥杰学院与香港注册财务策划师协会协商签定的“注册财务策划师”培训项目旨在培养中国首批职业理财精英，全面提升国内专业理财职业等级。经上海紧缺人才培训工程联席会议办公室审批会，于近日被列入上海紧缺人才培训工程项目。

该项目在“香港注册财务策划师协会”的指导下，引进一套国际注册财务策划师协会认可的培训教材，聘请“香港注册财务策划师协会”的资深教员，从财务策划、国际财务管理、保险投资、证券投资和风险分析等各方面入手，培养学员在财务策划主要领域的专业知识和操作技能。

一证在手通行职场

由于香港注册财务策划师协会（RFP-HK）和英国财务会计师协会（IFA）之间具有互相认可的关系，即一旦成为香港注册财务策划师协会的会员，可申请英国财会会计师公会资格。所以，注册财务策划师培训班的学员，只要另外再参加两门考试，考试合格者，即可申请IFA资格。众所周知，IFA是国际上较权威的会计师专业组织，一旦成为IFA会员，不仅可大大增加自己在职场中的份量，还可为海外发展带来诸多便利。

随着长江三角洲经济联动的形成，建立了统一的职业准入标准，金融行业的人才持此一证在手，可以走遍江浙沪三地，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。
 
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